Mikor és kinek érdemes korkedvezményes nyugdíjba vonulnia? Példákon mutatjuk az előnyöket és a hátrányokat

2023. november 29. - 11:24 | Belföld

Egyre többeket vonz a lehetőség, hogy 40 ledolgozott év után korkedvezményes nyugdíjba vonuljanak. A topky.sk összegezte, hogy kinek is éri meg megtenni ezt a lépést.

Mikor és kinek érdemes korkedvezményes nyugdíjba vonulnia? Példákon mutatjuk az előnyöket és a hátrányokat
Illusztráció (Fotó: Pixabay)

Az elmúlt hetekben a Szociális Biztosítónál megszaporodtak a korkedvezményes nyugdíj iránti kérvények, főként 40 ledolgozott év után. Míg tavaly szeptemberig 9861-en kérvényezték a korkedvezményes nyugdíjat, addig idén 15 359 ilyen kérelem érkezett, ami 56 százalékos emelkedést jelent.

A szakértők szerint a munkaerő tömeges távozása problémákat szülhet, ugyanis ilyen tempóban folyamatosan csökkenni fog a dolgozó emberek száma, miközben a pozíciójukért nem állnak sorban az új jelentkezők. Jelenleg ilyen problémával küzd a Szlovák Vasutak, a posta, a Volkswagen autógyár, legújabban pedig a pékségek is.

A jelenlegi szabályok szerint, ha valaki úgy dönt, hogy korkedvezményes nyugdíjba megy, 0,3 százalékot veszít minden olyan hónap után, amely még hiányozna a rendes öregségi nyugdíjba vonulásig. Ez viszont csak akkor érvényes, ha az illető legalább 40 évet ledolgozott. Ha valaki még ez előtt akar nyugdíjba vonulni, a csökkenés értéke 0,5 százalékra emelkedik.

Jozef Mihál egykori kormányalelnök, valamint adó- és járulékszakértő szerint ennek ellenére egyes esetekben megéri korkedvezményes nyugdíjba vonulni. Elmondása szerint különösen a 2023-ban folyósított nyugdíj kedvező értékelése kapcsán vetődik fel a kérdés, hogy nem lenne-e előnyös, ha még 2023-ban korkedvezményes öregségi nyugdíjat igényelne az, aki egyébként 2024-ben, 2025-ben, vagy 2026-ban érné el a nyugdíjkorhatárt. Röviden a válasza: igen, általánosságban véve előnyösnek mondható a korkedvezményes nyugdíjazás igénylése 2023-ban.

A szakértő két példával szemlélteti a korkedvezményes nyugdíj igénylésének előnyös, illetve hátrányos esetét.

„Mária 2023. 11. 13-tól igényelt korkedvezményes nyugdíjat, 2023. 12. 31-ig 691,10 eurós összegben kapta, 2024. 1. 1-től pedig 716 euróra növelték. Azzal, hogy kérvényezte a korkedvezményes nyugdíjazást, 2023. 11. 13-tól 2024. 6. 9-ig 4900 eurós korkedvezményes nyugdíjat kapott, ehhez pedig még hozzá jött a 2023. novemberi és decemberi 13. nyugdíj 448,01 euró értékben. Összesen tehát 5348 eurót kapott“ – szemlélteti Mihál, aki szerint, ha az illető várt volna, akkor kedvezőtlenebb pozícióba került volna.

„Ha Mária nem kérvényezte volna a korkedvezményes nyugdíjat, hanem várt volna a rendes öregségi nyugdíjra, akkor 2024. 6. 10-től 730,40 eurót kapna. Ezáltal az öregségi nyugdíja 14,40 euróval lenne magasabb (730,40 – 716 = 14,40 euró). A fent említett 5348 eurós összeghez akkor jutna hozzá, ha 371 napon keresztül szedné a nyugdíjat, ami 31 évnek felel meg. Más szóval, ha még 31 évig élne, megkapná azt az összeget, amit korkedvezményes nyugdíj formájában már 2023. 11.13. és 2024. 6. 9. között megkaphatott volna“ – magyarázza Mihál, aki szerint egyértelműen előnyösebb korkedvezményes nyugdíjba vonulni.


(topky.sk)